Trade Finance: como conectamos empresas brasileiras ao comércio global

O comércio internacional vive um momento de transformação e crescimento. Em 2024, as trocas globais bateram um novo recorde, movimentando US$ 33 trilhões. O Brasil acompanhou esse avanço, atingindo a marca de US$ 600 bilhões em exportações e importações. O sistema financeiro, contudo, não tem seguido o mesmo ritmo e a lacuna de financiamento no comércio exterior, estimada em US$ 2,5 trilhões no mundo, ultrapassa US$ 50bilhões no Brasil. Por isso, encontrar soluções de trade finance pode ser decisivo para conectar as empresas nacionais ao comércio global.

Para João Costa Pereira, Head de Trade Finance do Ouribank e membro do Conselho Executivo da FCI (Factors Chain International), o desafio está em entender a operação e a real necessidade de cada cliente, focando em soluções que viabilizem o crédito e garantam a segurança da operação. “O comércio internacional é sofisticado e muitas empresas ainda não dominam os instrumentos corretos. Por isso, oferecemos mais do que crédito e entregamos consultoria, análise de risco e apoio jurídico, sempre orientando também na melhor estrutura de câmbio e hedge cambial”, diz.

A atuação do Ouribank em Trade Finance tem registrado crescimento expressivo. Em apenas seis meses de 2025, o banco já igualou o volume total registrado em 2024. A expectativa é atingir R$ 1 bilhão até o fim do ano, com destaque para o segmento de empresas exportadoras e importadoras, middle e corporate.

A carteira atual inclui clientes ativos, com movimentações diárias de comércio exterior. "O Ouribank cresceu como banco de câmbio e agora está se consolidando também como banco de crédito. Essa sinergia é essencial para oferecer soluções completas em comércio exterior", destaca Pereira.

As soluções de Trade Finance do banco integram crédito, inteligência de mercado e mitigação de riscos. "O comércio internacional exige não só capital, mas também assessoria, entendimento técnico e apoio na estruturação das operações. Nosso objetivo é ser um parceiro completo para as empresas brasileiras que desejam expandir fronteiras", afirma o executivo.

Para exportadores, o banco oferece linhas como NCE (Nota de Crédito à Exportação), ACC (Adiantamento de Contrato de Câmbio) e ACE (Adiantamento de Cambiais Entregues), além de cartas de crédito e financiamento de recebíveis de exportação, com serviços de cobertura de risco e cobrança internacional. Para importadores, disponibiliza Finimp, cartas de crédito de importação e Supply Chain Finance Internacionalo (risco sacado), que permite ao importador brasileiro negociar melhores condições de pagamento com fornecedores globais.

Networking global e protagonismo internacional

A participação ativa em fóruns globais também posiciona o banco entre os líderes do setor. Em 2025, com o patrocínio do Ouribank, o Brasil sediou pela primeira vez o Annual Meeting da FCI, evento internacional que reuniu representantes de 35 países no Rio de Janeiro. Durante o encontro, foram debatidas tendências, padronizações e inovações no financiamento à exportação e importação.

"Apesar de toda a digitalização, o networking presencial ainda é insubstituível. A confiança entre instituições se constrói no contato direto. Esse evento foi uma oportunidade de colocar o Brasil no centro das discussões e trazer novas oportunidades de negócio", afirma Pereira. Segundo ele, uma delegação da Índia com 19 participantes gerou mais de dez oportunidades comerciais concretas, com exportações indianas direcionadas ao mercado brasileiro.

Integração tecnológica e visão de futuro

A digitalização de documentos, a padronização de instrumentos financeiros e a criação de plataformas globais de financiamento são temas prioritários para o setor. “Mitigar riscos de crédito, compliance e fraude depende cada vez mais de tecnologia. Estamos alinhados com as melhores práticas internacionais para oferecer aos nossos clientes não apenas crédito, mas segurança e eficiência operacional”, afirma o executivo.

O Ouribank faz parte de uma rede global de 400instituições financeiras em mais de 90 países, permitindo acesso a mercados e mitigação de riscos com agilidade. “O Brasil não pode se dar ao luxo de ficar de fora desses fóruns. É preciso integrar práticas globais, modernizar processos e ampliar fontes de financiamento”, diz. “Queremos abrir o mundo e dar aos nossos clientes acesso ao mercado global”, finaliza.

Confira as soluções de Trade Finance disponíveis no Ouribank, que englobam todas as soluções de financiamento ao comércio exterior disponíveis no mercado e adicionalmente alguns produtos diferenciados e de valor agregado para o cliente:

Para exportação

●       NCE – Nota de crédito de exportação

●       ACC – Adiantamento de contrato de câmbio, para o financiamento de exportações futuras, antes do embarque.

●       ACE – Adiantamento de cambiais entregues, para o financiamento após o embarque

●       Cartas de crédito de exportação

●       Financiamento de recebíveis de exportação, que acumula serviços de análise e cobertura de riscos de crédito e de cobrança internacional, ao financiamento das exportações.

Para importação

●       Finimp

●       Cartas de crédito de importação

●       Supply Chain Finance Internacional, as soluções de risco sacado são usuais no Brasil, mas raramente oferecidas para as operações de comércio exterior, possibilitando ao importador brasileiro negociar melhores condições de compra com os seus fornecedores internacionais.

Para saber como essas soluções podem ajudar a sua empresa, fale com nossos especialistas!

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